Bank cadangan memberlakukan sanksi pada cabang lokal Deutsche Bank

Bank cadangan memberlakukan sanksi pada cabang lokal Deutsche Bank


Oleh Reporter BR 24m yang lalu

Bagikan artikel ini:

JOHANNESBURG – South African Reserve Bank (SARB) telah menjatuhkan sanksi administratif kepada Deutsche Bank AG – Cabang Johannesburg (Deutsche Bank) dan mengarahkan bank tersebut untuk mengambil tindakan perbaikan. SARB menemukan kelemahan dalam langkah-langkah pengendalian pencucian uang bank setelah pemeriksaan yang dilakukan pada tahun 2019 dalam hal Financial Intelligence Center Act 38 tahun 2001 (FIC Act).

Undang-Undang FIC, dalam hal pasal 45, mengamanatkan Otoritas Kehati-hatian (PA) di dalam SARB untuk mengawasi dan menegakkan kepatuhan terhadap ketentuan Undang-Undang FIC sehubungan dengan lembaga akuntabel (AI) yang diawasinya. Beralasan dari tanggung jawab ini, Otoritas Palestina, antara lain, memeriksa AI untuk menilai apakah mereka memiliki tindakan yang tepat dan memadai serta pengendalian pencucian uang / pendanaan teroris yang akan memungkinkan mereka untuk secara efektif mematuhi ketentuan Undang-Undang FIC.

Perlu dicatat bahwa sanksi administratif diberlakukan karena kelemahan yang diidentifikasi dalam kepatuhan Deutsche Bank dengan ketentuan Undang-Undang FIC, dan bukan karena bank tersebut diketahui telah memfasilitasi transaksi yang melibatkan pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Sanksi administratif yang dijatuhkan dalam pasal 45C (3) UU FIC adalah denda sebesar R28 juta (tidak termasuk R10 juta yang ditangguhkan selama tiga tahun).

Hukuman finansial yang dikenakan pada Deutsche Bank berasal dari pelanggaran FIC Act berikut:

Sebuah. Deutsche Bank gagal memenuhi ketentuan yang diuraikan dalam pasal 21B Undang-Undang FIC dan dalam manajemen risiko dan program kepatuhan (RMCP) sesuai dengan pasal 42 Undang-Undang FIC. Otoritas Jasa Keuangan memberlakukan kehati-hatian untuk tidak mengulangi perilaku yang menyebabkan ketidakpatuhan dalam ketentuan pasal 45C (3) (a) Undang-Undang FIC terkait dengan uji tuntas pelanggan dan defisiensi RMCP.

b. Deutsche Bank gagal mematuhi uji tuntas pelanggan dan persyaratan uji tuntas yang ditingkatkan dalam ketentuan pasal 21 hingga 21H Undang-Undang FIC. Otoritas Jasa Keuangan memberlakukan kehati-hatian untuk tidak mengulangi perilaku yang menyebabkan ketidakpatuhan dalam ketentuan pasal 45C (3) (a) Undang-Undang FIC terkait dengan uji tuntas pelanggan dan defisiensi uji tuntas yang ditingkatkan. Selain itu, Deutsche Bank dikenakan sanksi finansial sebesar R15 juta sesuai dengan pasal 45C (3) (e) Undang-Undang FIC.

c. Deutsche Bank gagal memenuhi persyaratan pencatatan dalam ketentuan pasal 22 hingga 24 dari Undang-Undang FIC. PA memberlakukan kehati-hatian untuk tidak mengulangi perilaku yang menyebabkan ketidakpatuhan dalam hal bagian 45C (3) (a) dari Undang-Undang FIC yang berkaitan dengan persyaratan penyimpanan catatan. Selain itu, denda finansial sebesar R20 juta dijatuhkan pada Deutsche Bank sesuai dengan pasal 45C (3) (e) Undang-Undang FIC; namun, R10 juta dari denda finansial tersebut ditangguhkan untuk jangka waktu tiga tahun.

d. Deutsche Bank gagal mematuhi tata kelola anti pencucian uang dan melawan pendanaan terorisme (AML / CFT) persyaratan kepatuhan dalam ketentuan pasal 42A (2) dari FIC Act. PA memberlakukan teguran dalam hal pasal 45C (3) (b) dari Undang-Undang FIC sehubungan dengan tata kelola persyaratan kepatuhan AML / CFT. Selain itu, Deutsche Bank dikenakan sanksi finansial sebesar R3 juta sesuai dengan pasal 45C (3) (e) Undang-Undang FIC.

Deutsche Bank bekerja sama dengan SARB dan telah menyetujui langkah-langkah yang diperlukan untuk mengatasi kekurangan kepatuhan yang teridentifikasi dan kelemahan kontrol.

LAPORAN BISNIS ONLINE


Posted By : https://airtogel.com/