Dari penipuan asmara hingga APD hantu, bank memerangi gelombang kejahatan Covid-19

Dari penipuan asmara hingga APD hantu, bank memerangi gelombang kejahatan Covid-19


Oleh Reuters 25m yang lalu

Bagikan artikel ini:

Oleh Sinead Cruise dan Lawrence White

London – Analis risiko penipuan Rajendran Raj terbiasa dengan peringatan aneh di luar jam kerja dari pihak berwenang, tetapi panggilan telepon pada hari Sabtu di bulan Maret menandai era baru, untuk menangani penjahat yang berusaha memanfaatkan virus corona.

Sebuah perusahaan obat Prancis telah menghubungi polisi Singapura untuk melaporkan kegagalan pengiriman Alat Pelindung Diri (APD) senilai $ 10 juta dari pemasok di pusat keuangan Asia, tepat ketika permintaan untuk pasokan semacam itu meroket.

Raj, seorang veteran 30 tahun di Standard Chartered, menelusuri pembayaran ke sebuah bank di Singapura dan kemudian ke tujuh lainnya. Pembayaran kartu debit kemudian membantu tim Raj melacak tersangka pelaku ke Hong Kong, yang mengarah pada penangkapannya.

Penipuan terkait pandemi semacam itu berarti bank mempekerjakan lebih banyak staf untuk mencegah dan mendeteksi transaksi penipuan, menjalin hubungan yang lebih dekat dengan penegak hukum lokal dan global dan meluncurkan kampanye kesadaran publik, kata bankir dan penasihat mereka kepada Reuters.

“Sebelum Covid-19, saya akan mengatakan saya menangani mungkin 20 hingga 30 kasus penipuan per tahun, tetapi selama periode ini dari Maret hingga sekarang kami telah menangani beberapa ratus,” kata Raj.

Penelitian BAE Systems Applied Intelligence menunjukkan penipuan asuransi AS, di mana para penipu berusaha menipu perusahaan asuransi atas biaya yang timbul sebagai akibat dari pembatasan Covid-19, telah berlipat ganda pada tahun 2020, sejauh ini merugikan industri $ 100 miliar.

Dennis Toomey, direktur global untuk analisis kontra penipuan BAE mengatakan telah terjadi lonjakan dalam “klaim kreatif”.

Ini berkisar dari perusahaan persewaan mobil yang menggembungkan biaya sanitasi kendaraan hingga pemegang polis yang mencatat beberapa klaim dengan perusahaan asuransi yang berbeda untuk perjalanan yang sama dibatalkan.

“Kondisinya sempurna untuk menciptakan badai yang sempurna … motivasi tinggi dan perlindungan rendah,” kata Toomey.

TENAGA KERJA CINTA HILANG

Peluang baru bagi penipu telah terbuka karena pandemi Covid-19 telah membatasi miliaran orang di rumah mereka.

Penipuan identitas, di mana penipu berpura-pura menjadi pejabat mengejar biaya bank yang belum dibayar, tagihan atau denda melalui telepon atau email, naik lebih dari seperlima di Inggris antara Januari dan Oktober, data Barclays menunjukkan.

Banyak pelanggan telah diisolasi dari jaringan dukungan yang dapat membantu menggagalkan penipuan yang mengandalkan ‘rekayasa sosial’ – penciptaan kepercayaan palsu antara korban dan penjahat – dan mengarah pada transfer uang tunai atau informasi sandi yang sensitif.

Toomey memperkirakan bahwa manipulasi psikologis digunakan pada sepertiga dari semua pelanggaran dunia maya AS, dengan email yang disusupi menyebabkan kerugian lebih dari $ 1,2 miliar.

“Penipuan asmara” naik sebanyak 46% bulan ke bulan dari September hingga Oktober dan memperoleh rata-rata 9.000 pound dari warga Inggris yang penuh cinta, kata sumber di Barclays.

Penipuan semacam itu bervariasi tetapi sering kali melibatkan penipu yang membuat profil yang memikat tetapi palsu di aplikasi kencan, merangkai korban selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan sebelum meminta hadiah atau uang.

Penipu telah bergeser dari permintaan uang tunai yang ditulis dengan kasar ke kampanye yang canggih, kata Elisabeth Carter, kriminolog dan ahli bahasa forensik di Universitas Roehampton.

Polisi Inggris meluncurkan kampanye pada bulan Oktober untuk memperingatkan data online untuk ‘geser ke kiri pada penipuan asmara’, setelah peningkatan 26% dalam laporan untuk Action Fraud.

PERLOMBAAN SENJATA

Tapi bank dan lembaga penegak hukum melawan.

NatWest Group dari Inggris telah merekrut spesialis ekstra untuk membantu memerangi penipuan, sumber yang mengetahui masalah tersebut mengatakan kepada Reuters, dan membawa teknologi baru yang membantu khususnya dalam mengenali aplikasi pinjaman yang curang.

Masalah ini sangat akut di Inggris, di mana hingga 26 miliar pound dalam pinjaman darurat ‘Bounce-Back’ untuk usaha kecil mungkin tidak akan pernah dibayar kembali karena penipuan atau kebangkrutan, Kantor Audit Nasional memperkirakan pada bulan Oktober.

Tujuh bank Inggris termasuk HSBC, Lloyds dan Metro Bank serta NatWest dan Barclays pada hari Rabu berkomitmen kembali pada kode praktik untuk mengganti korban yang memenuhi syarat dari penipuan pembayaran push resmi (APP).

Penipuan APP menipu pelanggan untuk memberi otorisasi pembayaran ke akun yang mereka yakini sebagai milik penerima pembayaran yang sah – tetapi sebenarnya dikendalikan oleh penjahat. 207,8 juta pound hilang karena penipuan APP pada paruh pertama tahun 2020, data Keuangan Inggris menunjukkan.

Jim Winters, kepala penipuan di Barclays Inggris mengatakan banknya menginvestasikan jutaan pound setiap tahun dalam alat dan platform yang memfilter transaksi beberapa kali, untuk memaksimalkan peluang menangkap penipuan dan meminimalkan penundaan pembayaran asli.

“Kami tahu penipu menggunakan teknologi yang cukup canggih sehingga kami harus mencocokkannya. Mereka memiliki dana yang cukup dan mereka tahu apa yang mereka lakukan. Ini klise tapi ini perlombaan senjata,” katanya.

Bank-bank global juga meningkatkan komunikasi dengan pihak berwenang dan berkoordinasi lebih dekat untuk membantu mengganggu penipu yang ingin mengeksploitasi virus corona, kata sumber.

Peningkatan berbagi data juga membantu merampingkan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) kepada pihak berwenang, yang secara historis berjuang untuk menyelidiki kejahatan keuangan.

Badan Kejahatan Nasional Inggris mengatakan telah menerima dan memproses SAR 573.085 yang memecahkan rekor selama 2019/20, meningkat 20% dari periode sebelumnya.


Posted By : Keluaran HK