Penjahat menggunakan cryptocurrency sebagai cara mudah untuk mencuci uang ‘kotor’


Dengan Opini Waktu artikel diterbitkan 17m yang lalu

Bagikan artikel ini:

Sumit Kumar Sharma, Arsitek Perusahaan di In2IT.

Pencucian uang adalah masalah global yang hanya akan semakin parah seiring dengan perkembangan teknologi yang semakin memudahkan dan mempercepat perpindahan uang ke mana pun di dunia. Akibatnya, para penjahat mulai menggunakan cryptocurrency sebagai cara mudah untuk mencuci uang “kotor”.

Menurut PBB, perkiraan jumlah pencucian uang secara global dalam satu tahun adalah antara 2% dan 5% dari Produk Domestik Bruto (PDB) global, yaitu antara $ 800 miliar (hampir R11,8 triliun) dan $ 2 triliun.

Salah satu kasus pencucian uang paling terkenal dalam sejarah Afrika Selatan baru-baru ini melibatkan Gupta bersaudara yang terkenal, yang diduga telah mencuci sekitar R500m dengan perkiraan konservatif.

Namun, Financial Intelligence Center Act (Fica), yang merupakan undang-undang anti-pencucian uang dan pendanaan kontra-pendanaan terorisme utama Afrika Selatan, telah berlaku sejak tahun 2003, dan seharusnya dapat mencegah hal ini.

Sejak itu, kepatuhan terhadap peraturan dan kerangka hukum negara seputar pencucian uang telah diperkuat dan Afrika Selatan mematuhi badan pengatur internasional seperti Dana Moneter Internasional (IMF) dan Satuan Tugas Tindakan Keuangan (FATF).

Bank Cadangan Afrika Selatan (SARB) baru-baru ini memperluas ruang lingkup pengawasannya dengan memasukkan entitas asuransi. Ini diamanatkan oleh Fica dan akan membantu perjuangan kita melawan AML / CFT. Sepertinya kami membuat keputusan yang tepat dan menempatkan kerangka kerja yang tepat untuk memerangi momok ini.

Sangat menggembirakan untuk melihat bahwa bank dan lembaga keuangan lokal menghadapi denda yang lebih keras karena ketidakpatuhan terhadap peraturan yang ditetapkan dalam Undang-Undang Perlindungan Informasi Pribadi (PoPI), serta persyaratan Know Your Client (KYC) dan AntiMoney Laundering ( AML).

AML adalah seperangkat kebijakan, prosedur, dan teknologi yang mencegah pencucian uang dengan memaksa lembaga keuangan untuk memantau klien mereka dan mewajibkan organisasi tersebut untuk melaporkan setiap kejahatan keuangan yang mereka deteksi kepada otoritas terkait.

Ada tiga fase pencucian uang: a) Penempatan, yang melibatkan memasukkan uang haram ke dalam sistem melalui aset, properti, atau bahkan mata uang kripto; b) Layering, yaitu tindakan memisahkan identitas seseorang dari uang ini, misalnya melalui serangkaian perusahaan cangkang; dan c) Integrasi, yang melibatkan pemindahan uang yang dicuci ke dalam perekonomian terutama melalui sistem perbankan.

Penjahat dunia maya semakin banyak menggunakan cryptocurrency untuk mencuci uang, terutama karena ini adalah solusi yang sangat mudah untuk melapisi – melepaskan diri dari uang “kotor”. Di banyak negara, termasuk Afrika Selatan, cryptocurrency bukanlah alat pembayaran yang sah dan tidak mendapat dukungan dari bank sentral.

SARB baru-baru ini menerbitkan makalah posisi yang memberikan pandangan yang lebih jelas tentang posisinya terkait pengaturan cryptocurrency.

Namun, ini telah membuka pasar yang sangat besar untuk cryptocurrency yang tidak diatur dan cybercrooks mengeksploitasi keterbukaan platform dan teknologi di baliknya untuk menyembunyikan identitas mereka dan memindahkan uang terlarang dengan mulus melintasi perbatasan internasional.

Peraturan cryptocurrency kami memiliki banyak ruang untuk ditingkatkan dan pencucian uang di sini dapat berdampak tragis di tempat lain di dunia. Kami juga harus menganggapnya lebih serius.

* Pandangan yang diungkapkan di sini belum tentu berasal dari Media Independen.


Posted By : Data Sidney