Tahun baru, perencana keuangan baru? Bagaimana menemukan yang pas

Jadikan 2021 sebagai tahun Anda menyusun anggaran pribadi


Dengan Opini 38m yang lalu

Bagikan artikel ini:

Lima puluh sembilan persen orang Afrika Selatan memutuskan untuk menabung pada tahun 2020, menurut survei oleh YouGov. Namun, dampak ekonomi dari Covid-19 membuat persentase yang signifikan tidak akan berhasil.

Menemukan perencana keuangan yang tepat – seseorang yang dapat membantu Anda melihat kebiasaan uang Anda dengan cara yang segar dan berwawasan – dapat berarti perbedaan antara memenuhi atau melewatkan tujuan 2021 Anda. Ini menurut Sharon Moller, Pelatih Perencanaan Keuangan di Old Mutual Wealth, yang menegaskan bahwa sangat penting untuk mengetahui apa yang Anda cari dan pilih dengan baik, atau Anda bisa menghabiskan lebih banyak uang tanpa melihat banyak peningkatan dalam kesehatan keuangan Anda.

“Ini seperti menemukan penata rambut yang tepat, gynae atau dokter umum karena Anda harus dapat mempercayai mereka dengan informasi paling pribadi dan bahkan lebih – dengan impian Anda di masa depan,” jelas Moller.

“Anda perlu tahu bahwa mereka tidak hanya akan memberi tahu Anda apa yang menurut mereka ingin Anda dengar. Untuk membuat dampak yang nyata dan bertahan lama pada keuangan Anda, seorang perencana harus siap untuk menantang pemikiran Anda dengan cara yang sangat luas.

“Pembicaraan tentang kinerja dana ini atau itu saja tidak cukup. Mereka perlu membantu Anda mengidentifikasi keyakinan dan kebiasaan Anda yang membatasi dan fokus pada hal-hal yang dapat Anda kendalikan, seperti menabung dan membelanjakan dengan cara yang menggerakkan Anda menuju apa yang paling Anda inginkan untuk hidup Anda, ”jelasnya.

Baik Anda ingin mengubah perencana keuangan atau untuk pertama kali menemukannya, Moller menawarkan tiga tip berikut untuk membuat pilihan yang tepat.

  • Cari perencana gaya hidup keuangan

“Fokusnya harus pada Anda dan kehidupan yang Anda inginkan, bukan pada uang Anda,” jelas Moller. Perencana Kekayaan Terpadu akan mempertajam pertanyaan besar seperti:

  • Apa yang Anda inginkan dari hidup Anda?
  • Anda ingin menjadi siapa?
  • Bagaimana Anda ingin menghabiskan hari-hari Anda?
  • Bagaimana Anda dapat memastikan uang Anda mendukung prioritas fundamental ini?

Untuk menjawab pertanyaan terakhir, Anda harus sangat jelas dalam menjawab tiga pertanyaan pertama. Seorang perencana gaya hidup yang baik akan membantu Anda mengartikulasikan ini, sebuah proses yang mutlak merupakan kunci keberhasilan hubungan. “Jika Anda tidak tahu apa yang Anda rencanakan, tidak masuk akal untuk membayar seorang perencana keuangan – rencana apa yang sebenarnya Anda bayarkan kepada mereka untuk membantu Anda mencapainya?” kata Moller.

  • Dapatkan referensi pribadi yang kredibel juga

Selain mencari gaya hidup atau perencana Kekayaan Terpadu, carilah seseorang yang memiliki referensi bagus dari orang-orang yang pendapatnya dapat Anda percayai. “Anda menginginkan lebih dari seseorang yang terlihat bagus saat online”, kata Moller. Anda mencari rekam jejak yang terbukti, idealnya didukung oleh pengalaman hidup seseorang yang Anda kenal dan percayai.

  • Lakukan pemeriksaan kimiawi dan perjelas tentang persyaratan hubungan

Sebelum Anda bergabung, jadwalkan pertemuan untuk mengetahui chemistry Anda, saran Moller. Ini penting karena referensi yang cemerlang sekalipun tidak menjamin bahwa Anda secara pribadi akan merasa nyaman untuk terbuka.

“Jika Anda merasa dijaga, dihakimi, atau bahwa Anda akan berjuang untuk meletakkan semua kartu Anda di atas meja (dan ya, itu berarti setiap kartu kredit terakhir dan pinjaman pribadi!), Itu mungkin menandakan pertandingan yang buruk. Tentu saja, kepercayaan tidak instan, jadi ini tentang apakah Anda dapat melihat diri Anda mengembangkan kejujuran emosional yang nyata dengan orang ini dari waktu ke waktu, ”jelas Moller.

Membangun kemitraan yang benar berdasarkan transparansi juga berarti memperjelas tentang biaya, peran, dan tanggung jawab sejak awal. Pertanyaan tentang rencana suksesi perencana Anda – apa yang terjadi jika mereka meninggal, pensiun atau tidak dapat bekerja – sering kali diabaikan, Moller memperingatkan. Siapa yang akan mengambil alih perencanaan Anda dalam acara ini? Apakah mereka mungkin cocok untuk Anda dan meluangkan waktu untuk memahami sejarah pribadi Anda dengan uang? Melakukan diskusi ini di awal memberi Anda peluang terbaik untuk kesinambungan perencanaan seumur hidup.

“Menemukan perencana keuangan yang tepat dapat benar-benar mengubah hidup,” kata Moller. “Namun, seperti halnya hubungan penting dalam hidup kita, kesuksesan bergantung pada kejujuran tentang kebutuhan dan harapan kita sejak awal,” dia menyimpulkan.

KEUANGAN PRIBADI


Posted By : Togel Hongkong